国盛证券、湘财证券近日公告称收到行政监管措施事先告知书。两家机构因存在经纪业务管控缺陷、账户实名制落实不到位、信息安全风险未及时上报的问题，拟被监管暂停新开证券账户3个月，多名高管也拟被监管采取谈话、警告、罚款等措施。值得注意的是，国盛证券时任信息技术总部总经理陆修然也拟被监管认定为不适当人选，一年内不得任券商董事、高管等职务。回顾过去，针对券商IT（信息技术）相关人员的处罚多集中在警示、监管谈话等柔性处理，极少出现被认定为不适当人选的情况。有业内人士表示，相关案例体现了责任追究正在向个人深度穿透，穿透式追责的监管或成未来大方向。
两家券商拟被暂停新开证券账户3个月
证券行业监管持续加码。9月24日，国盛证券、湘财证券同时披露，公司及多名责任人收到监管下发的《行政处罚事先告知书》及《行政监管措施事先告知书》，因两家券商存在经纪业务管控缺陷、账户实名制落实不到位、信息安全风险未及时上报的问题，监管拟对两家券商采取责令改正、暂停新开证券账户3个月和责令处分有关责任人员并报告结果的监督管理措施，暂停期间国盛证券、湘财证券不得新增经纪业务客户。
从罚款规模看，国盛证券拟被警告并处罚款29万元，时任宁波桑田路营业部负责人匡文邦、浙江分公司负责人吴蝶各拟罚18万元，时任信息技术总部总经理陆修然拟罚17万元，另有3名时任负责人拟罚8万至10万元不等，6名责任人拟合计被罚81万元，罚款合计110万元。
湘财证券拟被警告并处罚款29万元，时任分管经纪业务副总裁兼总裁（2022年11月至今）周乐峰、时任营业部负责人梁震各拟罚20万元，时任首席信息官丁军、时任信息技术中心总经理邓纲各拟罚19万元，时任分管经纪业务副总裁邱玉强拟罚18万元，5名责任人拟合计被罚96万元，罚款合计125万元。
此外，华林证券现任执委会委员、代行首席执行官董东，也因在国盛证券任职期间对相关违规问题负有责任，收到江西证监局《监管谈话事先告知书》，拟被采取监管谈话的行政监管措施。
对于上述监管内容，南开大学金融学院院长田利辉表示，暂停新开户直接切断相关业务增长通道，让合规成本内化为商业损失。多人连带追责说明监管认定违规是系统性管控失效，而非个别环节失误。追溯既往任职责任则明确了离任不等于免责，违规发生在任期内，追责时钟不因人事变动停摆。监管的信号也很清楚：合规不是事后补救，而是任期内每一刻都算数。
财经评论员郭施亮同样指出，本次多方面、全方位的监管措施，释放了合规监管力度更全面更广泛；责任追究正在向个人深度穿透；穿透式追责的监管成未来大方向的信号。
IT风控监管持续加码
从监管查明的事实看，两家券商的违规高度同源，《行政处罚事先告知书》中指出，国盛证券、湘财证券严重违反信息安全规定，相关风险隐患可能对证券期货业网络和信息安全平稳运行产生较大影响，未按照规定履行报告义务。
值得关注的是，国盛证券时任信息技术总部总经理（2024年11月起兼任公司首席信息官）的陆修然，因对信息技术合规与风险管理不到位负有责任，拟被江西证监局认定为不适当人选，一年内不得担任证券公司董事、高级管理人员和分支机构负责人等职务或实际履行上述职务，并记入证券期货市场诚信档案。这是行业少见的信息技术部门“一把手”因前端经纪业务风控失效被严厉追责的案例。
从近年监管实践来看，针对券商信息技术负责人的问责正持续升温。2022年3月，申万宏源证券时任首席信息官谢晨就因公司信息系统运行不处于公司自身控制范围等违规情况，被上海证监局出具警示函。2026年7月10日，因公司信息系统管理及网络安全防护工作中，风险监测预警、系统权限管控及风险报告等方面均有薄弱环节，世纪证券首席信息官林永峰被深圳证监局出具警示函。从早期以警示函、监管谈话为主的柔性处理，到如今拟认定为不适当人选并记入诚信档案，针对信息技术负责人的追责力度显著升级。
田利辉指出，券商信息技术主要负责人拟被认定为“不适当人选”相对罕见，此前对IT条线的问责多是停留在罚款或警示函层面。作为信息技术总部总经理，其责任边界不再只是“系统不出故障”，而是系统合规、数据合规、报告合规三位一体。
过去技术条线多作为支撑角色被轻处理，本次陆修然与业务高管同列被罚，打破了“技术不担责”的惯性认知。田利辉认为，公司合规预算的分配逻辑将改变：信息安全不再是IT部门内部事务，而是业务部门共同参与的风险议题。更深层的影响在组织架构。信息技术负责人是否应拥有对业务需求的合规否决权，将成为券商治理的新命题。绑定问责的实质，是让“谁有能力发现风险，谁就有责任报告风险”。
郭施亮表示，技术风控与业务合规绑定问责，或构成短期收入冲击，但从长期来看，有利于提升券商风控水平，增强券商合规性，增强业务竞争力。从整改方向来看，郭施亮认为，一方面要强调全方位实名制，另一方面要全方位覆盖交易信息系统的合规性，同时需要建立起实时监管机制和信息安全报告机制等。
田利辉也从多角度解读整改的方向。第一层是账户实名制的全流程管控，合规责任已从开户环节的身份核验，延伸至账户存续期间的持续识别、异常交易核查和处置。第二层是信息安全事件的报告纪律，国盛证券和湘财证券均存在“未按规定履行报告义务”的问题，说明部分券商仍在“先内部消化、再视情况上报”，这种惯性必须扭转。第三层是信息技术与业务条线的隔离与制衡，国盛证券“违规提供相关信息技术服务”指向的正是技术人员介入业务操作的灰色地带。
对于本次监管处罚的整改措施，北京商报记者发文采访相关机构，截至发稿未获回复。国盛证券在前述公告中表示，本次事项未触及重大违法强制退市情形，亦不触及其他风险警示情形，目前公司经营情况正常，公司对此高度重视，将深刻反思，吸取教训，认真整改，坚持举一反三，依法合规审慎推进公司各项业务，不断提高规范化运作水平。
湘财证券也表示，诚恳接受并将深刻反思，认真落实整改，进一步提高思想认识，积极落实监管要求，举一反三，全面系统排查业务管理短板，不断完善内部控制的规范性和有效性，切实提升合规管理水平。目前，公司及子公司经营情况正常。
（文章来源：北京商报）
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